不用烦了,跨境电商的财税方案可以这么做

发布时间:2020-11-22 01:15:02分类:赚钱好项目 作者:嘉组词人已围观

内容摘要:本文是由嘉组词攥写,主要内容是不用烦了,跨境电商的财税方案可以这么做 你跟成功的跨境卖家,差的只是一套合规化的财税方案。这句话是小跨我从一个白手起家的亿级大卖那听来的。这句话中的每一个字,大家都看得懂,但是许多跨境电商真正做起来,就 ...

你跟成功的跨境卖家,差的只是一套合规化的财税方案。

这句话是小跨我从一个白手起家的亿级大卖那听来的。这句话中的每一个字,大家都看得懂,但是许多跨境电商真正做起来,就没了方向。毕竟,你想想,跨境电商,生意遍布全球,国内工商局、国外税局、国外海关、电商平台手续费、欧洲VAT还有银行的账单……

要保证店铺的运营,还得同时应付繁杂的财税,许多卖家表示力不从心。所以,小跨今天就来给大家解决问题来了。

跨境卖家的财税方案应该怎么做?往下看。

一、创业初期

1、国内方面

如果要公帐交社保、医保、发工资,采用股东借款的方式把钱打入公帐,这会有风险吗?答案是有的。如果没有解释,这笔收入可能会被当做营业外收入,要你缴税。怎么应对呢?保守的做法是:股东的每一笔借款,公司都给他开一张借条,税局来查,有据可依。

2、VAT方面

英国VAT已成定局,德、法、意、西的VAT怎么办?这些国家VAT的申请费和申报费是英国的几倍到十几倍,而且有的还规定必须是本地公司。坊间的做法是:屌丝VAT法,申请英国VAT,然后绑定在德法意西的账号上,在英国彻底脱欧的两年内,至少还是行得通的。

3、收款方面

通常的做法是:使用PingPong、Payoneer、Worldfirst等第三方平台收款,安全稳定便捷快速,不建议中小卖家使用香港服务费回款的迂回方法,地下换钱等不安全做法也要慎用。

二、生意发展阶段

1、清晰的业务流程

当你发展起来之后,可能有多个国内公司、香港公司、海外公司,前期是一个法人一个公司的单兵模式,后期为了更好的集中物流、集中资金,或者为了筹划上市,必须要重组,而此时,你可能牵一发而动全身。此时,要怎么样重新规划公司呢?以下是比较常见的两种方式。

2、合理的转让定价

因为你在多地都有公司,这时就会涉及到转让定价问题,无论是想把利润留在国内、香港还是海外,都必须想要一定的措施,防止得税少的国家和区域的吃醋稽查,特别是在以下一些方面。

国内方面:利润留在国内,好处是“可操作性很强”,但要避免申报不一的情况,比如A产品想留利润在国内,只留10块钱利润在国外,可你在日本卖150,海关申报是140,你在美国卖190,海关申报180,那中国海关就有可能问你,A产品的价值到底是140还是180呢?

香港方面:把利润留在香港的好处是,可以通过国内公司为香港公司提供外包服务的方式,把钱免税进入国内,同时香港做账票据要求低,只要业务表现好,还能很好拿到香港无抵押贷款等,这在国内是很难的。但风险是额度要把控好,一般而言,一年几千万的外包服务抵扣是正常的,但达到了几个亿,就会有风险,为了安全起见,最好要有依据,一是服务抵扣的依据,二是转让定价合理性的依据。

海外方面:把利润留在海外,好处是可以避免提现到国内的汇损,但问题是国外的税法也很多,而且你不一定清楚。以美国为例,除了常见的联邦税和各种各样的州税,还有销售所得税,前期可能还能规避,销量大时,也存在跨州追溯的问题。

3、慎用员工股权激励

如果想给员工分股,以兹激励,建议使用以权益结算的股权支付的方式,而不是以现金支付的股权支付的方式。

打个比方:给员工分股时,股价是1块钱,三年后变成了10块钱,以现金支付的股权支付方式分股的,我就可能要追加到10块钱。但以权益结算的股权支付,只要设计好,之前股价是1块钱,那之后都是这个价钱,就算以后公司股价100块,也还是1块钱。

三、迈向上市阶段

1、财税改革阶段

想要一步步走向上市,就不能再像之前一下避税了,要怎么样合法地少交一点税呢?

一是申请高新企业,享受15%的优惠税率,但跨境电商缺少高新产品,研发投入不够,达不到高新,怎么办?

可以试着把公司拆分为两个公司,把产品研发主要堆在一个公司,或者收购一些小型工厂,来达到高新要求。二是如果有独立站,可以想办法调到深圳前海,从而享受15%的优惠税率,但这个优惠只到2020年,之后会怎么样谁也不知道。

2、IPO阶段

跨境电商要做IPO一是要求正规化,不仅现在要正规化,也要想办法把以前不正规的操作体现成合法合规。二是是一些香港公司、海外公司也可以纳入在公司集团体系内,但最终利润要归入国内。三是做IPO要趁早规划。

3、选址上市阶段

跨境电商大多选择新三板上市,是否还要其他上市地址,需要达到什么要求呢?

以下是几个常见的上市方式

新三板上市:该系统门槛低,有利于提高公司的融资能力且融资成本低,可以帮助企业完善资本结构,实现合规化,也可以对企业完成一个估值,不管是后续融资以及对员工的股权激励都能定一个价格标准。

A股上市:A股需要过去经营期内没有违规的行为,也没有违法行为,申请上市时所有的合规证明、文件、税务情况都有非常严格的要求,对初创公司有一定的限制。A股上市的时间比其它的长,前后15个月左右算是最快的。有的甚至长达7年,所以A股最大的问题是时间不可控,对于企业发展来说,可能因此错过了上市的最佳时机。

创业板上市:创业板的要求相对较低,高增长的公司过去两年营收累计不少于两千万,或者最后一年不少于五百万,同时这个增长不少于30%即可,另外还有一些资产的要求。A股需要过去经营期内没有违规的行为,也没有违法行为,申请上市时所有的合规证明、文件、税务情况都有非常严格的要求,对初创公司有一定的限制。

香港上市:香港主板的一般要求是要有三年的业绩期,三年要有五千万的利润,前两年三千万,后一年两千万。如果没有利润,香港也是可以上市的,比如美图,上市前一年巨亏。如果是大型的企业,市值到四十亿港币,再加上收入超过五亿,也可以上市。

纳斯达克上市:纳斯达克需要100万美元。最近2、3年,每年有100、200万的利润就足够了,也要求了7500万美元的营收,大概就是4、5亿人民币,很多国内大卖家都达到了要求。

总的来说,无论你是想低成本、低风险的赚钱,还是想合规化上市,制定一个好的跨境电商财税方案都非常重要。财税合规化已经不再是大势所趋,而是燃眉之急,势在必行。


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